Curso Medios de Cobro y Pago Internacionales - El Crédito Documentario

Objetivos del curso «Medios de Cobro y Pago Internacionales»:

• Conocer las características, operativa, ventajas e inconvenientes de los distintos medios de cobro y pago internacionales.
• Aprender a gestionar debidamente un crédito documentario, analizando detalladamente, entre otros, los siguientes puntos: definición, partes intervinientes, regulación internacional (UCP 600, ICC), fases de realización, condicionado de un crédito documentario, modalidades de los créditos y su operativa, la confirmación, los documentos en los créditos documentarios, las fechas y/o plazos, embarques parciales, tolerancias, discrepancias y reservas, costes, ventajas e inconvenientes de los créditos documentarios, recomendaciones para su correcto uso.
• Comprender la relación del crédito documentario con el contrato de compraventa internacional de mercancías, las reglas Incoterms® y la gestión documental.
• Hacer varios casos prácticos de forma conjunta para asegurar el correcto entendimiento y aplicación de los puntos que generalmente crean mayor controversia.

Dirigido a:

• Profesionales vinculados al sector del comercio internacional, el transporte y la logística, tanto de empresas públicas como privadas.
• Cualquiera que tenga un interés por formarse o reciclarse en materias relacionadas con el sector.

Modalidad de formación: Live Online

• El objetivo de esta modalidad es trasladar las clases físicas al mundo virtual.
• El alumno dispondrá de material técnico continuamente actualizado que le permitirá adquirir el conocimiento.
• Asistirá a 4 sesiones remotas presenciales de 4 horas cada una. En ellas se analizará dicho material, favoreciendo la interactuación entre el docente y los asistentes de manera síncrona, fomentando los debates y enriqueciendo la experiencia. Las sesiones serán grabadas y podrán ser visualizadas por el alumno durante los 15 días naturales posteriores a la celebración de cada una.
• Existirá un foro donde se podrá discutir y resolver dudas sobre los temas tratados.
• Al finalizar el curso, el alumno realizará una prueba que acredite la adquisición del conocimiento. Su superación dará derecho a la obtención del correspondiente certificado (sin coste adicional alguno).

Programa del curso «Medios de Cobro y Pago Internacionales»:

1. Introducción
   • Aspectos generales de los medios de cobro y pago internacionales.
   • Medios más usuales en el Comercio Internacional.
   • Cuestiones importantes a tener en cuenta en la fase previa al proceso de negociación.
   • El momento del pago.
   • Factores a tener en cuenta para la elección del medio de pago.
   • Comparativa práctica de los diferentes medios de pago.
2. El cheque
   • Definición. Requisitos formales. Características esenciales.
   • Presentación al pago. Condiciones, tiempo y lugar de pago.
   • El régimen jurídico aplicable.
   • Clasificación:
     • El cheque personal: personas intervinientes, circuito operativo, ejemplo.
     • El cheque bancario: personas intervinientes, circuito operativo, ejemplo.
   • Ventajas e inconvenientes para el exportador y el importador.
3. La orden de pago internacional o transferencia bancaria
   • Definición. Principales intervinientes.
   • Clasificación:
     • Órdenes de pago directas (sin y con cobertura) e indirectas.
     • Órdenes de pago simples y documentarias.
   • Los circuitos operativos. Ejemplos.
   • SWIFT, IBAN, BIC, STP, SEPA.
   • TARGET2, T2, TARGET2-Securities (T2S), T2-T2S consolidation, TIPS, ECMS, ECB.
   • Reparto de los gastos en la orden de pago.
   • Régimen jurídico aplicable.
   • Ventajas e inconvenientes para el exportador y el importador.
4. La letra de cambio
   • Definición. Elementos personales. Requisitos formales. Ejemplo (anverso y reverso).
   • La aceptación, el endoso, el aval, el protesto y el descuento.
   • Las fechas y los plazos más importantes.
5. La remesa o cobranza
   • Definición. El régimen jurídico aplicable.
   • Principales intervinientes. Responsabilidades de los bancos intervinientes.
   • Clasificación:
     • Remesas simples y documentarias.
     • Remesas para cobro y remesas para la aceptación.
   • Las remesas simples:
     • Remesa simple contra pago (a la vista). Circuito operativo.
     • Remesa simple contra aceptación (a plazo). «Aceptar y guardar», «aceptar y devolver». Circuito operativo.
     • Ventajas e inconvenientes para el exportador y el importador.
   • Las remesas documentarias:
     • Remesa documentaria contra pago (a la vista). Circuito operativo.
     • Remesa documentaria contra aceptación (a plazo). Circuito operativo.
     • Ventajas e inconvenientes para el exportador y el importador.
6. La carta de crédito o crédito documentario
   • Definición. El régimen jurídico aplicable.
   • Partes intervinientes.
   • Las fases de realización:
     • Solicitud de apertura de crédito documentario.
     • Notificación de apertura de crédito documentario.
   • Condicionado del crédito documentario.
   • Modalidades de crédito documentario:
     • Revocables e irrevocables.
     • Confirmados y no confirmados.
     • Según la forma (modalidad de pago) y el lugar de utilización:
       • Contra pago, a la vista o diferido. Circuito operativo.
       • Contra aceptación. Circuito operativo.
       • Contra negociación. Circuito operativo.
   • La confirmación. Definición. Circuito operativo.
   • Principios aplicables. Principales cuestiones y su problemática:
     • Relación del crédito documentario con el contrato de compraventa internacional de mercancías.
       • Principales obligaciones de las partes.
     • Relación del crédito documentario con las reglas Incoterms® y la gestión documental.
       • La entrega y los documentos en las reglas Incoterms®.
       • Tipología de documentos en comercio internacional.
       • Información relevante a ser aportada:
         • Documentos necesarios o «requeridos». Cláusula 46A. Recomendaciones.
         • Plazos importantes a tener en cuenta:
           • Plazo de validez general.
           • Plazo máximo para el embarque.
           • Plazos entre la fecha de embarque y la fecha de presentación de documentos.
           • Plazo de revisión de los documentos.
           • Fecha de emisión de los documentos.
       • La presentación electrónica de documentos.
   • Otras cuestiones adicionales:
     • Los embarques parciales.
     • Las tolerancias.
     • Las reservas.
   • Otras modalidades de crédito documentario:
     • Créditos transferibles y no transferibles.
     • Crédito renovable / rotativo (“revolving”)
     • Créditos respaldados (“back to back credit”)
     • Créditos con cláusula de anticipo (roja y/o verde)
     • Crédito “Stand By”, Stand By Letter of Credit o Carta de Crédito de Garantía.
   • Ventajas e inconvenientes para el exportador y el importador.
   • Recomendaciones finales acerca de los créditos documentarios:
     • De carácter general.
     • Respecto a las fechas.
     • Respecto a la operatividad.
7. Casos prácticos
   • Cheques y remesas.
   • Créditos documentarios.

Docente:

Este curso será impartido por la Dra Marta Prado Larburu.

Otras consideraciones:

• Este Curso puede ser bonificado en España a través de FUNDAE (Fundación Tripartita). Incotrans International Business Group está inscrita en el registro Estatal de Entidades de Formación con código 21856 para impartir formación profesional para el empleo de acuerdo con lo establecido en la Ley 30/2015, de 9 de septiembre dentro de la iniciativa de Formación Programada por las Empresas.
  Las empresas disponen de un crédito anual proporcionado por FUNDAE como ayuda a la formación que se imparte a los empleados. Esta ayuda se calcula en función de lo cotizado en la Tesorería General de la Seguridad Social durante el año fiscal.
• Este curso, basado en clases en directo (presenciales online, también llamada «formación presencial mediante aula virtual»), tiene la consideración de servicio educativo y, en consecuencia, está exento de IVA en España (artículo 20.Uno.9º de la Ley 37/1992).