Curso Medios de Cobro y Pago Internacionales - El Crédito Documentario

Objetivos del curso «Medios de Cobro y Pago Internacionales – El Crédito Documentario»:

• Conocer las características, operativa, ventajas y inconvenientes de los distintos medios de cobro y pago internacionales.
• Aprender a gestionar debidamente un crédito documentario, analizando detalladamente, entre otros, los siguientes puntos: definición, partes intervinientes, regulación internacional (UCP 600, ICC), fases de realización, condicionado de un crédito documentario, modalidades de los créditos y su operativa, la confirmación, los documentos en los créditos documentarios, las fechas y/o plazos, embarques parciales, tolerancias, discrepancias y reservas, costes, ventajas e inconvenientes de los créditos documentarios, recomendaciones para su correcto uso.
• Comprender la relación del crédito documentario con el contrato de compraventa internacional de mercancías, las reglas Incoterms® y la gestión documental.
• Hacer varios casos prácticos de forma conjunta para asegurar el correcto entendimiento y aplicación de los puntos que generalmente crean mayor controversia.

Dirigido a:

• Profesionales vinculados al sector del comercio internacional, el transporte y la logística, tanto de empresas públicas como privadas.
• Cualquiera que tenga un interés por formarse o reciclarse en materias relacionadas con el sector.

Modalidad Formación: Self Learning

• En esta modalidad el alumno marcará el ritmo de realización del curso. Está dirigida a aquellos alumnos que no puedan asegurar el reservar un tiempo para las clases de manera regular.
• El alumno dispondrá de material técnico continuamente actualizado que le permitirá adquirir el conocimiento.
• Corresponde al alumno el ir auto estudiando dicho material. Tendrá un profesor especialista asignado para resolución de dudas vía chat.
• El alumno decide cuándo ha adquirido dicho conocimiento. Para certificarlo, el alumno realizará en la fecha que elija una prueba de evaluación que verifique dicha adquisición. Tendrá hasta 6 meses para realizar el examen desde el inicio del curso.
• La dedicación del curso está estimada en 40 horas (40 horas de autoestudio).

Programa del curso «Medios de Cobro y Pago Internacionales – El Crédito Documentario»:

1. Introducción
   • Aspectos generales.
   • Medios más usuales en el Comercio Internacional.
   • Cuestiones importantes a tener en cuenta en la fase previa al proceso de negociación.
   • El momento del pago.
   • Factores a tener en cuenta para la elección del medio de pago.
   • Comparativa práctica de los diferentes medios de pago.
2. El cheque
   • Definición. Requisitos formales. Características esenciales.
   • Presentación al pago. Condiciones, tiempo y lugar de pago.
   • El régimen jurídico aplicable.
   • Clasificación:
     • El cheque personal: personas intervinientes, circuito operativo, ejemplo.
     • El cheque bancario: personas intervinientes, circuito operativo, ejemplo.
   • Ventajas e inconvenientes para el exportador y el importador.
3. La orden de pago internacional o transferencia bancaria
   • Definición. Principales intervinientes.
   • Clasificación:
     • Órdenes de pago directas (sin y con cobertura) e indirectas.
     • Órdenes de pago simples y documentarias.
   • Los circuitos operativos. Ejemplos.
   • SWIFT, IBAN, BIC, STP, SEPA.
   • TARGET2, T2, TARGET2-Securities (T2S), T2-T2S consolidation, TIPS, ECMS, ECB.
   • Reparto de los gastos en la orden de pago.
   • Régimen jurídico aplicable.
   • Ventajas e inconvenientes para el exportador y el importador.
4. La letra de cambio
   • Definición. Elementos personales. Requisitos formales. Ejemplo (anverso y reverso).
   • La aceptación, el endoso, el aval, el protesto y el descuento.
   • Las fechas y los plazos más importantes.
5. La remesa o cobranza
   • Definición. El régimen jurídico aplicable.
   • Principales intervinientes. Responsabilidades de los bancos intervinientes.
   • Clasificación:
     • Remesas simples y documentarias.
     • Remesas para cobro y remesas para la aceptación.
   • Las remesas simples:
     • Remesa simple contra pago (a la vista). Circuito operativo.
     • Remesa simple contra aceptación (a plazo). «Aceptar y guardar», «aceptar y devolver». Circuito operativo.
     • Ventajas e inconvenientes para el exportador y el importador.
   • Las remesas documentarias.
     • Remesa simple contra pago (a la vista). Circuito operativo.
     • Remesa simple contra aceptación (a plazo). «Aceptar y guardar», «aceptar y devolver». Circuito operativo.
     • Ventajas e inconvenientes para el exportador y el importador.
6. La carta de crédito o Crédito documentario
   • Definición. El régimen jurídico aplicable.
   • Partes intervinientes.
   • Las fases de realización:
     • Solicitud de apertura de crédito documentario.
     • Notificación de apertura de crédito documentario.
   • Condicionado del crédito documentario.
   • Modalidades de crédito documentario:
     • Revocables e irrevocables.
     • Confirmados y no confirmados.
     • Según la forma (modalidad de pago) y el lugar de utilización:
       • Contra pago, a la vista o diferido. Circuito operativo.
       • Contra aceptación. Circuito operativo.
       • Contra negociación. Circuito operativo.
   • La confirmación. Definición. Circuito operativo.
   • Principios aplicables. Principales cuestiones y su problemática:
     • Relación del crédito documentario con el contrato de compraventa internacional de mercancías.
       • Principales obligaciones de las partes.
     • Relación del crédito documentario con las reglas Incoterms® y la gestión documental.
       • La entrega y los documentos en las reglas Incoterms®.
       • Tipología de documentos en comercio internacional.
       • Información relevante a ser aportada:
         • Documentos necesarios o «requeridos». Cláusula 46A. Recomendaciones.
         • Plazos importantes a tener en cuenta:
           • Plazo de validez general.
           • Plazo máximo para el embarque.
           • Plazo entre la fecha de embarque y la fecha de presentación de documentos.
           • Plazo de revisión de los documentos.
           • Fecha de emisión de los documentos.
       • La presentación electrónica de documentos.
   • Otras cuestiones adicionales:
     • Los embarques parciales.
     • Las tolerancias.
     • Las reservas.
   • Otras modalidades de crédito documentario:
     • Créditos transferibles y no transferibles.
     • Crédito renovable / rotativo (“revolving”)
     • Créditos respaldados (“back to back credit”)
     • Créditos con cláusula de anticipo (roja y/o verde)
     • Crédito “Stand By”, Stand By Letter of Credit o Carta de Crédito de Garantía.
   • Ventajas e inconvenientes para el exportador y el importador.
   • Recomendaciones finales acerca de los créditos documentarios:
     • De carácter general.
     • Respecto a las fechas.
     • Respecto a la operatividad.
7. Casos prácticos
   • Casos Prácticos de Cheques y Remesas
   • Casos Prácticos de Créditos Documentarios